Plantilla de conciliación bancaria en Excel (gratis)
Una plantilla de Excel con fórmulas para hacer la conciliación bancaria del mes: estado de cuenta, auxiliar, partidas en tránsito, comisiones con IVA separado y la diferencia en $0.00. Sin macros y sin registro.
Descargar la plantilla (.xlsx, 40 KB)
Qué trae
- Instrucciones y trucos de contador (dígitos invertidos, depósitos agrupados, duplicados).
- Conciliación: saldo según banco y según libros, ajustados con fórmulas que suman cada tipo de partida. La diferencia se calcula sola y te dice si cuadra.
- Banco y Libros: tablas para pegar tus movimientos, con columna de punteo y una lista de tipos (en tránsito, por registrar, comisión, IVA de comisión, intereses, error de captura, duplicado).
- Comisiones e IVA: separa la comisión y el IVA cuando el banco los cobra en un solo renglón (importe ÷ 1.16).
Cómo usarla
- Descarga la plantilla. Es un archivo .xlsx con datos de ejemplo ficticios.
- Pega el estado de cuenta en la hoja Banco. Fecha, concepto, referencia, cargo y abono.
- Pega el auxiliar en la hoja Libros. El auxiliar de bancos exportado de tu sistema contable.
- Puntea y clasifica. Marca con ✓ lo que encontraste en los dos lados y elige el tipo de lo que no se punteó.
- Escribe los saldos finales. En la hoja Conciliación; lo demás se calcula solo y la diferencia debe quedar en $0.00.
¿Es tu primera conciliación? Lee antes cómo hacer una conciliación bancaria paso a paso.
Lo que una plantilla no hace
La plantilla te ordena, pero el punteo lo sigues haciendo tú, renglón por renglón. Y las fórmulas de "buscar el mismo importe" (como CONTAR.SI) fallan justo en los casos difíciles: depósitos que agrupan varios cobros, importes con dígitos invertidos y movimientos con días de desfase.
Preguntas frecuentes
¿La plantilla es gratis?
Sí. Es un archivo de Excel normal, sin macros, sin registro y sin conexión a internet.
¿Funciona en Google Sheets o LibreOffice?
Sí, usa fórmulas comunes (SUMAR.SI.CONJUNTO, REDONDEAR y SI). La lista desplegable de tipos puede verse distinta según el programa.
¿Sirve con el estado de cuenta de mi banco?
Sí: la plantilla no lee archivos. Pegas a mano los movimientos de tu estado de cuenta en la hoja Banco y el auxiliar de tu sistema en la hoja Libros.
¿Por qué la diferencia no me da cero?
Revisa que todos los movimientos sin palomita tengan tipo, que los saldos finales sean los del mismo día y que no haya dígitos invertidos (la diferencia se divide exacto entre 9).